Як відкрити рахунок в банку Іспанії?

Закон Королівства Іспанії 10/2010 від 28 квітня про боротьбу з незаконним обігом грошових коштів та фінансуванні терористичних організацій був оновлений 30 грудня 2013 року.

Не дивлячись на знамениту Іспанську “бюрократичну систему”, контроль за грошовими коштами не тільки не резидентів, а й громадян в Іспанії здійснюється чітко і на дуже високому рівні.

Тому відкрити рахунок в банку Іспанії сьогодні, набагато складніше, ніж було раніше.

Банк Іспанії, банки мають право перевіряти рух капіталу на вашому банківському рахунку і задати питання, якщо щось здасться підозрілим. Зокрема підозрілими вважаються грошові перекази з офшорних зон.

Офшорними зонами в Іспанії вважаються.

1. Королівство Бахрейн
2. Султанат Бруней
3. Республіка Кіпр
4. Гібралтар
5. Ангілья
6. Антигуа і Барбуда
7. Домініканська республіка
8. Гренада
9. Фіджі
10. Нормандські острови
11. Фолклендські острови
12. Острів Мен
13. Маріанські острови
14. Маврикій
15. Мосеррат
16. Республіка Науру
17. Соломонові острови
18. Теркс і Кайкос
19. Республіка Вануату
20. Британські та Віргінські острови
21. Віргінські острови США
22. Йорданське Хашимітське Королівство
23. Республіка Ліберія
24. Князівство Ліхтенштейн
25. Велике Герцігство Люксембург
26. Макао
27. князівство Монако
28. Султанат Оман
29. Республіка Сейшелські острови

Території, з якими підписано угоду про уникнення подвійного оподаткування:

1. Багами
2. Барбадос
3. Панама
4. Сен-Марино
5. Сінгапур

І нарешті, території, з якими на даний момент ведуться переговори:

1. Гонконг
2. Бермуди
3. Кайманові острови
4. Острови Кука
5. Сан-Вінсент і Гренадіни
6. Санта Лусія

Інспекція федеральної податкової служби Іспанії, має право зняти певну суму з вашого рахунку, якщо у вас є неоплачені штрафи, наприклад дорожні.

Іспанія країна специфічна. Відомі випадки, коли людина, не резидент, приходив в банк з одним лише паспортом в компанії місцевого іспанця і рахунок йому відкривали.

Однак якщо не сподіватися на долю, то підготуватися все-таки потрібно.

Основний документ, який на даний момент, вимагають все іспанські банки.

– Податкова декларація (за останній, а то і за 2 останні роки)

Далі в залежності від банку, вам можуть знадобитися наступні документи (на фізична особа).

1. NIE – номер податкової ідентифікації в Іспанії
2. Довідка з роботи
3. Контракт купівлі-продажу нерухомості в Іспанії
4. Виписка з іншого банківського рахунку

Всі документи повинні бути перекладені на іспанську мову. Апостиль не обов’язково.

Хоч як би здавалося складно зібрати ці документи, ми вам це настійно рекомендуємо. Тому що, коли ви (дивом) відкриєте рахунок без надання цих документів, при кожному перекладі, надходження грошових коштів може бути заблоковано до з’ясування походження даних коштів

2013 став “проблемним” роком для деяких банків саме завдяки нашим співвітчизникам, які найчастіше походження капіталу пояснити не можуть, або пояснюють на незрозумілих іспанцям фінансовою мовою – “Це моя зарплата”, “Я продав квартиру” і т.д, причому мова йде не про мільйони. Цілком адекватні суми від 2500 євро, теж повинні мати офіційне походження. Повторюся, що кожен з цих випадків індивідуальний і залежить від міста, офісу банку, настрою співробітника і т.д

Barclays Bank – англійський банк, дуже популярний, в Іспанії, все частіше і частіше не дозволяє відкриття рахунку громадянами колишнього Союзу. Цілком можливо, що це тимчасові заходи на тлі обстановки на Україні, але факт залишається фактом.

Банки Іспанії, які ми рекомендуємо для громадян Російської Федерації та України:

Sabadell Bank – розвивається просто семимильними кроками, за останні 2 роки, що поглинув уже кілька Банківських Корпорацій, останній з них Lloyds вже в кінці березня перейде повністю в руки Sabadell, пропонує спеціальні банківські тарифи, тільки для росіян і українців.

1. 27 євро в місяць за обслуговування рахунку
2. Безкоштовні грошові перекази в межах Європи
3. Он-лайн банк

Sabadell зручний тим, що має офіси по всій Іспанії, ви без зусиль зможете його знайти, де б ви не знаходилися. Мінус в тому що все таки 27 євро в місяць, тільки за обслужіванCaja Surіе рахунку – це дорого.

Caja Sur – Банк для тих хто живе в Андалусії. Обслуговування рахунку 8 євро кожні 3 місяці, при чому якщо у вас на рахунку сума, більш ніж 3000 євро, з вас їх не знімуть, он-лайн банк безкоштовно. Плюс в тому, що Caja Sur набагато економічніше Sabadell, але офіси цього банку ви зможете знайти тільки в містах Андалусії і Кадисе.

Iber Caja – банк, який має офіси по всій Іспанії і при цьому обслуговування рахунку складе всього 50 євро в рік, онлайн банк безкоштовно.

За матеріалами сайту https://offshorewealth.info.