Как открыть счёт в банке Испании?

Закон Королевства Испании 10/2010 от 28 апреля о борьбе с незаконным оборотом денежных средств и финансировании террористических организаций был обновлён 30 декабря 2013 года.

Не смотря на знаменитую Испанскую “бюрократическую систему”, контроль за денежными средствами не только не резидентов, но и граждан в Испании осуществляется чётко и на очень высоком уровне.

Поэтому открыть счёт в банке Испании сегодня, гораздо сложнее, чем было раньше.

Банк Испании, банки имеют право проверять движение капитала на вашем банковском счёту и задать вопрос, если что-то покажется подозрительным. В частности подозрительными считаются денежные переводы из оффшорных зон.

Офшорными зонами в Испании считаются.

1. Королевство Бахрейн
2. Султанат Бруней
3. Республика Кипр
4. Гибралтар
5. Ангилья
6. Антигуа и Барбуда
7. Доминиканская республика
8. Гренада
9. Фиджи
10. Нормандские острова
11. Фолклендские острова
12. Остров Мэн
13. Марианские острова
14. Маврикий
15. Мосеррат
16. Республика Науру
17. Соломонвы острова
18. Теркс и Кайкос
19. Республика Вануату
20. Британские и Виргинские острова
21. Виргинские острова США
22. Иорданское Хашимитское Королевство
23. Республика Либерия
24. Княжество Лихтенштейн
25. Великое Герцигство Люксембург
26. Макао
27. Княжество Монако
28. Султанат Оман
29. Республика Сейшелские острова

Территории, с которыми подписано соглашение во избежание двойного налогообложения:

1. Багамы
2. Барбадос
3. Панама
4. Сен-Марино
5. Сингапур

И наконец, территории, с которыми на данный момент ведутся переговоры:

1. Гонконг
2. Бермуды
3. Каймановы острова
4. Острова Кука
5. Сан-Винсент и Гренадины
6. Санта Лусия

Инспекция федеральной налоговой службы Испании, имеет право снять определённую сумму с вашего счета, если у вас имеются неоплаченные штрафы, например дорожные.

Испания страна специфичная. Известны случаи, когда человек, не резидент, приходил в банк с одним лишь паспортом в компании местного испанца и счёт ему открывали.

Однако если не надеяться на судьбу, то подготовиться все-таки нужно.

Основной документ, который на данный момент, требуют все испанские банки.

• Налоговая декларация (за последний, а то и за 2 последних года)

Далее в зависимости от банка, вам могут понадобиться следующие документы (на физическое лицо).

• NIE – номер налоговой идентификации в Испании
• Справка с работы
• Контракт купли-продажи недвижимости в Испании
• Выписка с другого банковского счета

Все документы должны быть переведены на испанский язык. Апостиль не обязательно.

Как бы не казалось сложно собрать эти документы, мы вам это настоятельно рекомендуем. Потому как если вы (чудом) откроете счёт без предоставления этих документов, при каждом переводе, поступление денежных средств может быть заблокировано до выяснения происхождения данных средств

2013 стал “проблемным” годом для некоторых банков именно благодаря нашим соотечественникам, которые зачастую происхождения капитала объяснить не могут , либо объясняют на непонятным испанцам финансовом языке – “Это моя зарплата” , “Я продал квартиру” и т.д , причём речь идёт не о миллионах . Вполне адекватные суммы от 2500 евро, тоже должны иметь официальное происхождение. Повторюсь, что каждый из этих случаев индивидуален и зависит от города, офиса банка, настроения сотрудника и т.д

Barclays Bank – английский банк, очень популярен, в Испании, все чаще и чаще не разрешает открытие счета гражданами бывшего Союза. Вполне возможно, что это временные меры на фоне обстановки на Украине, но факт остаётся фактом.

Банки Испании, которые мы рекомендуем для граждан Российской Федерации и Украины:

Sabadell Bank – развивается просто семимильными шагами, за последние 2 года, поглотивший уже несколько Банковских Корпораций, последний из них Lloyds уже в конце марта перейдёт полностью в руки Sabadell, предлагает специальные банковские тарифы, только для русских.

• 27 евро в месяц за обслуживание счета
• Бесплатные денежные переводы в пределах Европы
• Он-лайн банк

Sabadell удобен тем, что имеет офисы по всей Испании, вы без труда сможете его найти, где бы вы не находились. Минус в том что все таки 27 евро в месяц, только за обслуживание счета – это дорого.

Caja Sur – Банк для тех кто живёт в Андалусии. Обслуживание счета 8 евро каждые 3 месяца, при чем если у вас на счёту сумма, более чем 3000 евро, с вас их не снимут, он-лайн банк бесплатно. Плюс в том, что Caja Sur намного экономичнее Sabadell, но офисы этого банка вы сможете найти только в городах Андалусии и Кадисе.

Iber Caja – банк, который имеет офисы по всей Испании и при этом обслуживание счета составит всего 50 евро в год, онлайн банк бесплатно.

 

По материалам сайта https://offshorewealth.info.